Peněženka a život - sazba 10 800 rublů. od MIF, školení 10 týdnů, datum 29. listopadu 2023.

instagram viewer

Blok 1. Psychologie peněz. Vztahy k penězům, bariéry, finanční návyky, informovanost

O penězích existuje mnoho přesvědčení: od „za peníze si štěstí nekoupíte“ po „snadno přijde, snadno odejde“. Nejčastěji rozhodují o našich výdělcích, výdajích a finančních problémech. Začněme tedy jimi. Zapracujeme také na emocích a obecně vztazích k penězům.

Výsledek: proměna postoje k penězům a odhodlání převzít zodpovědnost.

TÝDEN 1. ZMĚNA MYŠLENÍ A CHOVÁNÍ
_______________

Lekce 1. Představy o penězích, které vyvolávají naše obavy
Cvičení: práce přes úzkost a děsivá očekávání

Představy o penězích

Co vede k fantaziím o penězích: skutečné potřeby za touhou zbohatnout

Vnitřní námitky a nereálná očekávání

Jak se vypořádat s úzkostí a strachem o peníze

Webinář „Myšlení o penězích bez esoteriky: jak to funguje“ (kromě tarifu „Nezávislý“)
Expert - Larisa Parfentyeva

Jak souvisí myšlení a peníze
Kolik peněz potřebujete, abyste byli šťastní?
Rychlý způsob, jak zjistit své limitující přesvědčení o penězích
Metafora peněz: co si skutečně myslíte o penězích?
Kolik si můžete vydělat, když jste tam, kde jste?
Jak se vypořádat se strachem, že vám dojdou peníze

Lekce 2 Souvislost mezi myšlením a finančním chováním: proč jen znalost finančních nástrojů nestačí
Cvičení: Analýza vašeho finančního chování a myšlení za ním

Jak funguje náš mozek: jak myšlenky a představy o penězích ovlivňují naše finanční chování

Role nevědomí v chování: jak se zapíná režim autopilota
Jak analyzovat své současné chování a určit, co je za ním na úrovni myšlení
Jak vzít zodpovědnost zpět do svých rukou a zapojit se do vědomého režimu finančního řízení

TÝDEN 2. PŘEKONÁVÁNÍ BARIÉR
_______________

Lekce 3 Vnitřní odpor ke změně a jak ji překonat
Cvičení: První kroky k přijetí odporu

Co je odpor ke změně
Jak a proč se objevuje, i když se chceme změnit k lepšímu a proč je to normální
Jak si v sobě všimnout odporu
Co vám pomůže překonat odpor na startu a na velkou vzdálenost?
Jak minimalizovat odpor a jednat

Lekce 4. Omezující postoje a jejich transformace
Praxe: práce s omezujícími přesvědčeními

Hluboká přesvědčení o penězích: jak se tvoří a projevují
Jak pozitivní myšlení a afirmace mohou být nebezpečné a proč nefungují
Nejčastější omezující přesvědčení o penězích
Stres související s penězi: strach z deštivého dne, krize, konflikty v rodině, ztráta úspor
Jak zeleně změnit své přesvědčení

Webinář „Práce s omezujícími přesvědčeními“
Expert - Marina Gogueva

Jak a proč najít své hlavní obavy o peníze
Analýza omezujících přesvědčení o penězích
Pravidla pro změnu nastavení
Nejčastější chyby při změně nastavení (a jak se jim vyvarovat)

TÝDEN 3. CÍLE A MOTIVACE
_______________

Lekce 5. Co se skrývá za vaší motivací?
Cvičení: hledání potřeb a tužeb, které zajistí udržitelnou motivaci

Odkud se bere motivace?
Jak určit své potřeby
Proč plány, školení, knihy a motivační řeči nestačí
Proč formulovat a zapisovat cíl není totéž jako jeho dosažení
Co je potřeba k sebemotivaci

Webinář „A pokud neexistuje žádný cíl: jak najít svůj sen“
Expert - Eva Katz

3 praktiky, které vás naučí snít a stanovovat si cíle
Efektivní způsob, jak odlišit své sny od ostatních
Proč mohou být sny ideálním zdrojem energie a jak si ji ve svém životě uspořádat
Co promění sen v cíl ​​a pomůže vám k němu jít
Techniky pro trénink - od malých snů po velké cíle a akvizice. Ekologické, žádné závody ani konkurence

Lekce 6. Oddělujeme skutečné finanční cíle od vynucených
Cvičení: Stanovení skutečných finančních cílů

Proč si stanovovat finanční cíle?
Co skutečně stojí za vašimi cíli?
Stanovené cíle: jak nás ovlivňují trendy
Jak zjistit, který požadavek skutečně chcete "zavřít"
Kolik peněz skutečně potřebujete

Otázky a odpovědi: odpovědi na otázky odborníků (pro všechny tarify)

Skupinová schůzka „Práce prostřednictvím omezujících postojů a přesvědčení“ s Marinou Goguevou (za tarif s odborníkem)

🥳 Prázdniny 
Čas, abyste mohli dokončit všechny lekce a jít dál bez dluhů.

Blok 2 Finanční gramotnost

Pojďme zjistit, jak moc potřebujete být šťastní a jak toho můžete dosáhnout. Sestavme si osobní finanční plán. Pojďme se naučit, jak sestavit rozpočet, aniž byste byli příliš napjatí a zohledňovali své životní hodnoty.

Výsledek: stanovit finanční cíle a souřadnice „bodu nasycení“ v příjmu.

TÝDEN 4. BOD A A FINANČNÍ CÍLE
_______________

Lekce 7. Zjistěte svou aktuální situaci a převezměte kontrolu nad svými financemi
Praxe: analýza vaší současné finanční situace a efektivity hospodaření s penězi

Proč je důležité být ve své situaci realistický?

Co nyní děláte se svými osobními financemi?

Jak zhodnotit svá aktiva (majetek) a pasiva (dluhy)

Jaké aspekty rozpočtu je třeba sledovat, aby bylo možné jej spravovat?

Webinář „Jak řešit půjčky“
Expert - Natalya Kolbasina

Co je to úvěrové zatížení a jak ho vypočítat
7 kroků k výběru půjčky
Dobré a špatné půjčky
7 pracovních způsobů, jak se dostat z půjček
Úvěrová historie: co to je a jak to zkontrolovat

Lekce 8. Finanční cíle a plán k jejich dosažení
Praxe: sestavení mapy cílů a optimálního plánu jejich dosažení - s termíny, požadovanou výší úspor, zdroji

Druhy finančních cílů
Jak vytvořit vizi budoucnosti založenou na hodnotách a definovat cíle
Jak správně stanovit finanční cíle
Jak vytvořit plán k dosažení cílů: standardní a alternativní způsoby
Strategie pro dosažení nejčastějších finančních cílů

5. TÝDEN ANALÝZA NÁKLADŮ A PŘÍJMŮ
_______________

Lekce 9. Jak analyzovat výdaje
Praxe: analýza výdajů za poslední měsíc (nebo libovolné období)

Proč kontrolovat výdaje?

Jak evidovat výdaje: frekvence evidence a vhodné nástroje

Jak analyzovat výdaje a najít „stínové“ výdajové položky

Jak optimalizovat výdaje bez úspor

Webinář „Jak žít svobodně a užít si kariéru“
Expert - Irina Vasilyeva

Náklady na pozici a funkčnost. Analýza trhu a závěry
Zaměřte se na rozvoj. Jaké kompetence musíte rozvíjet, abyste zvýšili svou tržní hodnotu?
Jak správně požádat o zvýšení platu
Další zdroje příjmu při najímání bez rizika ztráty současného zaměstnání

Lekce 10. Kde získat peníze navíc
Praxe: plán doplňování rozpočtu

Alternativní zdroje příjmů
Daňové odpočty
Státní podpůrné programy
Analýza možností: potenciál každého nástroje, algoritmus akcí
Nezřejmé možnosti a životní triky pro ukládání a příjem dalších peněz: výběr debetní karty nebo vkladu

Otázky a odpovědi: odpovědi na otázky odborníků (pro všechny tarify)

TÝDEN 6 PLÁNOVÁNÍ OSOBNÍHO A RODINNÉHO ROZPOČTU. ÚSPORY
_______________

Lekce 11. Finanční ochrana
Cvičení: výpočet finančního airbagu

Finanční zabezpečení rodiny
Airbag a jak ho vytvořit
Proč nemohu uložit?
Jak s radostí ušetřit: praktická doporučení

Lekce 12. Systematické řízení osobního rozpočtu
Praxe: příprava ročního rozpočtu

Chyby v rozpočtu, které způsobují, že přicházíme o peníze
Počítání ztrát
Proč plánovat rozpočet a jaké výhody z toho získáte
Jak zvolit plánovací strategii: „Nejbohatší muž v Babylonu“, „Metoda šesti nádob“, „Metoda 20-50-30“, „Metoda 60-10-10-10-10“
Je rozpočet nutně tabulkový procesor v Excelu? Aplikace a šablony pro finanční účetnictví

Webinář „Finance jsou v pořádku“
Expert - Natalya Kolbasina

Co je systém řízení osobního rozpočtu a jak jej vytvořit
Z jakých prvků se systém skládá a jak jsou vzájemně propojeny?
Proč je důležitý systémový přístup?
Jak efektivně řídit svůj cash flow
Úspora nebo optimalizace: co si vybrat
Jste připraveni investovat?

Skupinové setkání „Jak si stanovit inspirativní finanční cíle a dosáhnout jich“ s Natalyou Kolbasinou (za tarif s odborníkem)

🥳 Prázdniny 
Čas, abyste mohli dokončit všechny lekce a jít dál bez dluhů.

Blok 3. Investice

Podívejme se, jaké investiční nástroje lze použít i s 1000 rubly v kapse, jak volit strategie s minimálním rizikem a do čeho přesně investovat.

Výsledek: vaše první investiční portfolio.
7. TÝDEN KDE ZAČÍT CESTU INVESTORA
_______________

Lekce 13. Co jsou investice do cenných papírů a jak fungují?
Praxe: posouzení připravenosti k investici

Mýty o investicích: co nám brání

Proč investování není tak děsivé a obtížné, jak se zdá

Jak funguje trh cenných papírů: makléř, depozitář, burza, emitent

Jak připravit své finance na investice

Obchodování a investice: Jaký je rozdíl?

Webinář „Investor Mindset“
Expert - Evgeniya Kulaga

Nejčastější obavy v investování
Co odlišuje úspěšného investora od neúspěšného?
Jak určit svůj rizikový profil

Lekce 14. Investiční cíle a načasování
Praxe: definování vašich investičních cílů a posouzení jejich proveditelnosti

Mechanismus složeného úročení v investicích

Jak cíle a termíny ovlivňují výkonnost investic

Jak si stanovit vlastní cíle a termíny

Skupinové setkání „Vytváření kapitálu a pasivního příjmu prostřednictvím investic: výpočty a praxe“ s Andrey Kulagou (pro tarif s odborníkem)

8. TÝDEN TVORBA PORTFOLIA: PRVNÍ KROKY A INVESTIČNÍ NÁSTROJE
_______________

Lekce 15. Jak vytvořit své první investiční portfolio
Cvičení: stanovení procenta aktiv v portfoliu podle cílů a termínů

Investiční strategie

Pravidla portfolia

Princip diverzifikace rizik

Webinář „Recenze investičních nástrojů“
Expert - Vadim Pogosyan

Jaká by měla být ziskovost, abychom ušetřili peníze?
Bankovní vklady: srovnání průměrných sazeb s inflací
Měna: jak se liší ziskovost ukládání prostředků v cizí měně od ukládání peněz v rublech?
Nemovitosti: ziskovost, rizika a nuance, kterým byste měli věnovat pozornost při takových investicích
Zlato: jak do něj investovat, abyste se vyhnuli daním
Co zvolit jako nástroj spoření

Lekce 16. Propagace: co to je a jak si je vybrat
Praxe: výběr a distribuce akcií různých společností ve vašem portfoliu

Propagace, jejich typy a vlastnosti
Dividendy
Klady a zápory akcií
Kritéria pro výběr akcií do portfolia

Otázky a odpovědi: odpovědi na otázky odborníků (pro všechny tarify)

TÝDEN 9 POKRAČOVÁNÍ DISKUSE O KLÍČOVÝCH FINANČNÍCH NÁSTROJÍCH
_______________

Lekce 17. Dluhopisy: co to jsou a jak je vybrat
Cvičení: Vyberte a určete procento dluhopisů ve svém portfoliu

Dluhopisy, jejich druhy a vlastnosti

Kupóny: jaké zvíře

Klady a zápory dluhopisů

Kritéria pro výběr dluhopisů do portfolia

Webinář „Mezinárodní investice“
Expert - Vadim Pogosyan

Proč investovat v zahraničí
Výhody a nevýhody investování v zahraničí
Jak funguje zahraniční finanční systém a jakou zemi zvolit pro uložení investic
Výběr finančního partnera: makléři, management a pojišťovny. Kde je nejlepší místo pro otevření účtů?
Otevření účtu: jak to funguje a jakých chyb se vyvarovat
Tvorba portfolia: dostupné nástroje, kde je hledat a jak vybrat ty nejlepší
Daně a výkaznictví v zemi otevření účtu a v zemi bydliště

Lekce 18. Fondy: co to jsou a jak je vybrat
Praxe: vyberte fondy pro portfolio a určete procento každého cenného papíru

Jak fungují fondy
Do jakých aktiv fondy investují?
Kupóny a dividendy ve fondech
Klady a zápory fondů
Kritéria pro výběr fondů do portfolia

10. TÝDEN CO JE DŮLEŽITÉ PRO ZAČÍNAJÍCÍHO INVESTORA VĚNOVAT POZORNOST?
_______________

Lekce 19. Výběr makléře a nákup cenných papírů
Praxe: výběr brokera, výpočet výše provize, založení investičního účtu

Jak si vybrat makléře

Jaké typy účtů existují?

Jak otevřít účet

Pravidla pro nákup cenných papírů

Doplňte

Směnárna

Webinář „Přehled rizikových investičních nástrojů“ (kromě tarifu „Nezávislý“)
Expert - Andrey Kulaga

Co je to IPO a jak se můžete zúčastnit IPO?
Výběr brokera pro IPO
Strategie IPO
Co je to kryptoměna a jak do ní investovat?
Výběr platformy pro nákup kryptoměny
Strategie investování do kryptoměn

Lekce 20. Daňové zatížení investora
Cvičení: otevření IIS, výběr typu odpočtu a výpočet jeho výše

Jaké daně platí investor?

Kdy je potřeba přiznat daně?

Daňové výhody pro investory

IIS a daňové odpočty: jak získat až 52 000 rublů každý rok

Otázky a odpovědi: odpovědi na otázky odborníků (pro všechny tarify)

Skupinové setkání „Analýza chyb v investičních portfoliích“ s Andrey Kulagou (pro tarif s odborníkem)