Jak vydělat peníze na akciích velkých společností: Investiční výzva Lifehackeru pokračuje
Zbohatnout / / January 06, 2021
Co se děje?
V květnu 2019 spustili Lifehacker a Tinkoff investiční výzva. Vydavatel Alexei Ponomar a ředitel pro rozvoj Rodion Scriabin investovali po 100 000 rublů: první do zlata a fondů, druhý do akcií velkých společností. Vítěz získá všeobecné uznání, poražený si bude muset oholit vousy.
Rodion a Alexey pravidelně informují čtenáře Lifehackeru o stavu jejich hlavního města a dále v polovině měsíce vytvoří prognózu na další dva týdny a řeknou, kde a o co přišli vydělal.
V prosinci byli účastníci investiční výzvy pozitivní. Alexey se rozhodl méně rozčilovat a jen sledoval čísla, zatímco Rodion naopak aktivně nakupoval a prodával akcie.
V lednu odešel Alexey na zaslouženou a dlouho očekávanou dovolenou. A zatímco odpočíval, mluvili jsme s Rodionem: podle nejnovějších údajů předjíždí svého soupeře o více než 2 000 rublů. Dozvěděli jsme se, jak se mu daří a jak plánuje zůstat v čele. Nezapomeňte si přečíst článek až do konce - zde najdete nové odpovědi na oblíbené otázky týkající se investic od odborníka Tinkoff.
Rozhovor s Rodionem Skriabinem
Mohu vám poblahopřát, prosinec a začátek ledna byly úspěšné. Jaké jsou vaše pocity z minulého měsíce?
Rodion Skriabin
Kdysi jsem měl akcie, s nimiž jsem aktivně obchodoval, a teď se mi moje portfolio opravdu líbí. Nakoupil jsem všechno, co jsem chtěl, a situace je pozitivní. Portfolio vypadá docela kompaktně a rychle se rozrůstá, takže nemám touhu rozčilovat se, nakupovat, prodávat a hledat jakékoli možnosti. Všechno je stabilní a v případě výkyvů mám strategii.
Investiční deník jste začali vést v prosinci, co se od té doby změnilo? Zjednodušil úkol? Pomohli jste vyvodit nějaké závěry?
Ukázalo se, že deník investora je důležitý. V listopadu až prosinci jsem provedl spoustu transakcí a někdy jsem dokonce zapomněl, za jakou cenu a co kupuji. Šel jsem se podívat a nemohl jsem si vzpomenout: tyto akcie, plánoval jsem s nimi něco udělat, nebo ne? Deník mi pomohl přijít na to, co s portfoliem. A díky němu jsem začal přemýšlet, jak bych spravoval svůj kapitál, kdybych neměl 100 000 rublů, ale víc. Investoval bych ve stejném poměru nebo ne? Mám na mysli navrhnout, aby Ponomar zahájil další kolo po skončení výzvy, tentokrát za milion!
Jakou radu můžete dát těm, kteří chtějí koupit akcie zahraničních společností? O jakých úskalích musí vědět?
Mám rád zámořský trh, protože večer lze obchodovat volně. Například také můžete nakupovat a prodávat akcie na svátcích, zatímco ruský trh je na dovolené. Jeho hlavní výhodou a zároveň problémem je, že existuje obrovský výběr. Existuje tolik společností, že studium všech možných schémat, kam investovat a jak vydělat peníze, se může proměnit v nekonečné otálení.
Na ruském trhu je mnohem méně akcií a vy se zhruba řídíte tím, co tato nebo tato společnost dělá, nebo alespoň víte, kde najít informace. U zahraničních společností tomu tak vždy není: stává se, že vidíte, že společnost rychle roste, kupujete její akcie, ale vůbec nerozumíte tomu, co dělá.
Jaká je vaše nejlepší a nejhorší investice v tomto měsíci?
Největší překážkou je stop loss společnosti Apple. Ráno jdu na svůj osobní účet a tam se všechny akcie prodávají za obludně nízkou cenu. Ztratil jsem spoustu peněz a slíbil jsem si, že už nebudu stop-loss! A nejúspěšnější investicí je Visa. Mimochodem, koupil jsem to jen za peníze uvolněné při prodeji Apple.
V prosinci jste si koupili akcie Netflixu a doufali jste, že po Zlatých glóbusech a Zaklínači vzrostou. Fungovalo to?
17. prosince opravdu vzlétli a já jsem vyšel v dobrém plusu. A pak začala zábava! Prodal jsem dvě akcie za 630 $ a kdybych byl trochu trpělivý, mohl bych prodat za 676 $. Počkal bych do 9. ledna, obecně bych dostal 682 $. Celkově jsem na Netflixu vydělal peníze a jsem s nimi spokojený. Vložil jsem je do svých oblíbených a budu sledovat situaci, abych během opravy mohl znovu vstoupit. Zdá se mi zajímavé.
Jak jste na tom s Blizzardem? Konečně, existuje zisk nebo je to stále pouhé zklamání?
Blizzard byl poněkud nestálý, někdy plus nebo minus. Vyšel jsem s malým plusem a prodal ho.
Co si myslíte o kritice od Kirilla? Stále si myslí, že jednáte nepřiměřeně
Stále si myslím, že Kirill poskytuje skvělé rady pro dlouhodobé investice, a dlouhodobé investice plánuji pouze do svého vousu. Jsem hasič, zkroucený hasič. ©
Kdybych teď sbíral portfolio po dobu pěti let, vybral bych si podle Kirillových doporučení tři nebo pět oblastí a několik spolehlivých společností. Ale snažím se porazit Ponomara, takže se musím rozhodovat rychle. Kirill, pokud čtete tyto články, jste v pohodě!
Pokračujete v Alexejově strategii? Co si myslíte o jeho rozhodnutí zaujmout pozorný postoj?
Na jedné straně jsem velmi zvědavý, jak si vede Lyosha. Zůstatky portfolia obvykle vyměňujeme několikrát týdně. Ale jel na dovolenou, nedostal kontakt a já nevím, zda mám být šťastný nebo ne. Teď jsem v dobrém plusu, ale co když si vydělal ještě víc?
Celkově se mi moc nelíbí Lyoshinův vyčkávací postoj. Možná pro něj jeho vousy nejsou tak důležité. Například když bylo nutné průměrovat na Yandexu, Alexey se jednoduše podíval na to, jak si lidé vydělají jmění. To jsem nemohl udělat.
Jaké jsou vaše plány na zbývající dva týdny?
Nejprve jsem tento týden zprůměroval Alibaba. Vlastně jsem to neplánoval, ale když ztratila 5 $ za den, rozhodl jsem se, že je čas. Zatím tam není všechno příliš pozitivní, ale neztrácím naději. Podle CLSA existuje šílená předpověď, že růst bude 19%. Ale 11% mi stačí.
Zadruhé, opravdu chci něco vyřešit pomocí ITNT. Buď se jich zbavím, nebo najdu příležitost k jejich průměrování, nebo budu rád, že vystřelili. Za poslední rok neustále rostou, takže je možné všechno.
Nyní se mi opravdu líbí, jak Tinkoff roste, mají + 17% za měsíc. To je v pořádku! Také testuji „Věčné portfolio„- společný projekt Tinkoff a Moskevské burzy. Jedná se o investice do zlata, akcií, dluhopisů a peněžního trhu se stejnými akciemi, které fungují v jakékoli fázi ekonomiky: růst, pokles a stagnace.
V blízké budoucnosti plánuji přemýšlet o tom, co dělat s VISA, zabere mi 32% mého portfolia a zdá se, že je to hodně. S největší pravděpodobností to omezím, ale vše záleží na tom, jaká korekce přijde po tak rychlém růstu. Chtěl bych, aby společnosti nepřijaly více než 20% portfolia, ale podívám se na graf růstu VISA a pomyslím si: sakra, proč jsem to nekoupil za všechny peníze?!
Hlasujte pro vítěze
Investiční FAQ pro začátečníky
Inspirují vás výsledky hrdinů a chcete se stát investorem? Nejprve si přečtěte novou sadu odpovědí na investiční otázky od experta Tinkoff Kirilla Komarova. Jeho rada vám pomůže vyhnout se chybám a začít rychleji vydělávat peníze na vkladech.
Chci investovat do akcií zahraniční společnosti. Co byste měli zkontrolovat před nákupem?
Musíte si ověřit, že jste si vědomi toho, co přesně kupujete: o jakou společnost se jedná, co dělá, jaká mohou být rizika. A co je nejdůležitější, proč by jeho zásoby mohly vzrůst? Náhodné investice jsou prvním krokem k neúspěchu. Rovněž stojí za to se předem připravit na to, že můžete přijít o investované peníze. Čím vyšší výnos, tím větší riziko a akcie jsou nástrojem se zvýšeným rizikem. Pokud nejste připraveni ztratit 50% hodnoty, pak by vám mohlo být lépe nakupovat dluhopisy.
Musíte také zkontrolovat, zda rozumíte principu nákupu a pozdržení. Investice je dlouhodobý obchod. Vydělávat peníze zde není vůbec snadné a určitě k tomu nedojde rychle. Každý nápad, který máte, by měl dostat šanci. Společnosti a akcie mají z dlouhodobého hlediska tendenci se zotavovat, ale krátkodobě mohou kvůli nervozitě investorů klesnout. Je důležité nepanikařit a neprodávat jen proto, že každý prodává.
Jaké signály zastavení vám pomohou pochopit, že akcie by se neměly kupovat?
Problémy společnosti. Proč nakupovat akcie ve společnosti v nesnázích? Jen proto, že poklesly ceny? No, ne, sýr zdarma je pouze v pasti na myši. Akcie zpravidla klesají z nějakého důvodu, ale proto, že je prodávají profesionálové, kteří to vědí lépe než vy. Dokonce i starý Buffett o tom řekl: „Je mnohem lepší koupit báječnou společnost za férovou cenu než férovou společnost za báječnou cenu“. Nejlepší je nakupovat akcie společností, které rostou a dosahují dobrých výsledků, když nemají na obzoru žádné problémy.
Rychlý růst. Neměli byste se dívat na letící graf a radostně otevírat pozice v naději, že budete jezdit na této raketě. Rychlý vzestup obvykle končí rychlým poklesem a spěch může být nákladný.
Vysoká volatilita. Pokud akcie vyskočí o 5-10% denně, znamená to, že papír je nelikvidní. To znamená, že z nějakého důvodu to nikdo nechce obchodovat a na burze není dostatek objednávek na nákup a prodej. To obvykle znamená, že společnost má problémy. A tady se vracíme k bodu 1.
Pokud koupím akcie v zahraniční společnosti, co s daněmi? Kolik a komu byste měli platit?
Daně z dividend obvykle vybírá automaticky národní depozitář plateb. A daně z příjmu z růstu cenových nabídek musí být zaplaceny na konci roku, ale pouze pokud jste uzavřeli pozice. Pokud nebyla uzavřena, není nutné to letos dělat. A pokud si akcie ponecháte bez prodeje po dobu tří let, nebudete muset platit vůbec. Daň z příjmu je na konci roku účtována ze zůstatku zprostředkovatelského účtu.
Potřebujete převést peníze, abyste investovali do akcií zahraničních společností, nebo jsou také vhodné rubly?
Ano, potřebujete měnu. Existuje ale také několik možností s rubly, například ETF od FinEx, které se obchodují v rublech.
Co jsou portfoliové investice? Oplatí se do nich investovat?
Když kupujete ETF, nekupujete jedinou akci nebo obligaci, ale celé portfolio. To diverzifikuje vaše rizika a vyhne se mnoha problémům. Například investice do Amazonu může být s malým portfoliem náročná, protože jedna akcie stojí 1 850 USD. ETF je dobrá volba pro malá portfolia začínajících investorů.
Podívejte se na další materiály Challenge, kde najdete ještě užitečnější investiční tipy. Do té doby vkládejte sázky! Kdo zůstane bez peněz a bez vousů?
Postupujte podle výzvy
Zjistit více🧐
- Je možné vydělat peníze na investicích: hlavní závěry účastníků výzvy po dobu šesti měsíců
- Zisk nebo zkáza? Lifehacker Investoři nadále riskují peníze a vousy
- Je možné vydělat peníze na investicích: Lifehackerův experiment