Online kurzy finančního poradenství - kurz 13 100 RUB. z International School of Professions, školení 6 týdnů, Datum 29. listopadu 2023.

1. Ponoření do profese

Prozkoumat

1.Úkoly a oblast odpovědnosti finančního poradce
2.Příjmy z finančního poradenství
3.Trh finančních poradenských služeb
4. Srovnávací analýza trhu služeb finančního poradenství s vyspělými zeměmi
5. Regulace činnosti finančních poradců
6.Certifikáty pro finanční poradce

Zvládněte to

• Úkoly konzultanta
• Oblasti odpovědnosti
• Trh služeb
• Předpisy

Na praxi

• Vytvořte shlukový diagram pro úkoly finančního poradce.
• Vytvořte kontrolní seznam předpisů upravujících činnost finančního poradce.
Učitel výsledek zadání zhodnotí a podrobně ho s vámi probere.

2. Investiční činnost na finančním trhu

Prozkoumat

1.Struktura finančního trhu
2. Investice a investiční zprostředkovatelé

3. Princip činnosti investičního fondu
4.Druhy a kategorie fondů. ETF - Exchange Traded Funds a Hedge Funds
5.Výhody a nevýhody investičních fondů
6. Možná rizika investičních fondů

Zvládněte to

• Struktura finančního trhu
• Investiční fondy
• Výhody fondů
• Rizika fondu

Na praxi

• Vytvořte tabulku klasifikace investičních zprostředkovatelů.
• Na základě materiálů z informačních a analytických agentur popsat aktivity velkých investorů na finančním trhu.
• Popište moderní investiční fondy.
Učitel výsledek zadání zhodnotí a podrobně ho s vámi probere.

3. Finanční nástroje

Prozkoumat

1.Primární a sekundární trh cenných papírů a jeho účastníci
2.Peněžní trh: příjmové karty, vklady, fondy peněžního trhu
3. Dluhopisy a akcie
4. Mikrofinanční organizace a úvěrová družstva
5. Nemovitosti: nemovitosti a nemovitostní fondy
6. Suroviny a drahé kovy

Zvládněte to

• Akciový trh
• Cenné papíry
• Dluhopisy a akcie
• Peněžní trh

Na praxi

• Popište specifika „primárních“ a „sekundárních“ trhů cenných papírů.
• Identifikujte a popište hlavní účastníky primárního a sekundárního trhu.
• Popište funkce finančního trhu a jeho vliv na ekonomický vývoj.
• Určit rysy fungování světových trhů se zlatem.
Učitel výsledek zadání zhodnotí a podrobně ho s vámi probere.

4. Řízení investičního procesu

Prozkoumat

1. Možnosti investování: jednorázové investice, pravidelné investice. Smíšené možnosti
2. Správa investičního portfolia
3.Ukázky portfolií předních investičních společností na světě
4. Struktura investičního portfolia
5. Stanovení investičních cílů a zdrojů
6. Zohlednění časového horizontu a stávajících investic investora

Zvládněte to

• Jednorázová investice
• Pravidelné investice
• Investiční portfolio
• Řízení portfolia

Na praxi

• Vytvořte si kontrolní seznam pro strukturu svého investičního portfolia.
• Vybudujte investiční portfolio z několika odvětví.
Učitel výsledek zadání zhodnotí a podrobně ho s vámi probere.

5. Finanční činnost za rizikových podmínek

Prozkoumat

1.Tržní riziko. Opatření hodnocení rizik. Volatilita
2. Závislost rizika na investičním horizontu pro různé třídy aktiv
3.Tržní a inflační rizika v krátkodobém a dlouhodobém horizontu
4. Investiční portfolio během inflace a devalvace
5.Riziko a odměna diverzifikovaného portfolia
6.Problematika diverzifikace. Optimální počet tříd aktiv v portfoliu
7. Rebalancování portfolia
8.Druhy a metody rebalancování

Zvládněte to

• Druhy rizik
• Závislost na riziku
• Diverzifikace
• Rebalancování portfolia

Na praxi

• Budete diverzifikovat investiční portfolio klienta.
Učitel výsledek zadání zhodnotí a podrobně ho s vámi probere.

6. Zdanění

Prozkoumat

1. Daň z příjmu fyzických osob
2.Příjmy osvobozené od daně
3. Zdanění investic pro různé kategorie
4. Způsoby minimalizace daně z příjmu
5.Daňové odpočty
6. Daňové přiznání
7.Daňové důsledky prodlení a nezaplacení daně
8.Metody daňové optimalizace investic

Zvládněte to

• Úkoly konzultanta
• Oblasti odpovědnosti
• Druhy daňových odpočtů
• Daňová optimalizace

Na praxi

• Popište daně, které klient platí. Navrhněte možnosti optimalizace.
Učitel výsledek zadání zhodnotí a podrobně ho s vámi probere.

7. Zahraniční investice

Prozkoumat

1.Zahraniční investice
2. Měnová diverzifikace
3.Přehled zemí a odvětví v nich pro investice
4. Investiční technologie v zahraničí: jak otevřít bankovní účet a účet makléře
5. Otevření programu investičního pojištění
6. Nákup nemovitostí v zahraničí

Zvládněte to

• Struktura finančního trhu
• Investiční fondy
• Výhody fondů
• Rizika fondu

Na praxi

• Vytvořit investiční portfolio v cizí měně. Popište, jaký reporting bude povinen předkládat klientovi při investování přes zahraniční makléřský účet a přes zahraniční banku.
Učitel výsledek zadání zhodnotí a podrobně ho s vámi probere.

8. Pojištění

Prozkoumat

1.Pojistné podmínky
2. Riziko neočekávaných výdajů
3.Požadovaná velikost rezervního fondu
4.Nástroje pro umístění rezervního fondu
5. Riziko ztráty a poškození majetku, pojištění majetku
6.Pojistný program podle rizika invalidity, nebezpečných nemocí, neočekávaných léčebných výloh
7. Rizika rozvodu a exekuce na majetek, nástroje ochrany před riziky
8. Výběr optimální pojistné částky pro každé riziko
9.Výběr pojišťovny v Ruské federaci nebo v zahraničí

Zvládněte to

• Druhy rizik
• Rezervní fond
• Druhy pojištění
• Pojistné částky

Na praxi

• Identifikujte klientská rizika a vytvořte plán ochrany před identifikovanými riziky.
• Spočítejte si optimální pojistné krytí v souladu s pojistným programem.
Učitel výsledek zadání zhodnotí a podrobně ho s vámi probere.

9. Práce s klienty

Prozkoumat

1.Komunikace s klienty
2.Individuální přístup k různým kategoriím klientů
3.Struktura jednání a jednání s klientem
4.Identifikace a formování finančních cílů klienta
5.Osobní finanční plán a podnikatelský plán
6.Identifikace bodů finančního růstu pro klienta
7.Vytvoření postupné strategie finančního řešení

Zvládněte to

• Typy klientů
• Struktura jednání
• Typy finančních plánů 
• Finanční strategie

Na praxi

• Vytvořte si kontrolní seznam pro provedení úvodní konzultace s klientem.
Učitel výsledek zadání zhodnotí a podrobně ho s vámi probere.

10. Osobní finanční plán klienta

Prozkoumat

1. Standardní finanční cíle a životní cykly člověka
2. Stanovení finančních cílů klienta
3.Analýza příjmů a výdajů klienta
4.Analýza rizik: ovladatelné a neovladatelné životní události
5. Výběr investičního portfolia
6.Možnosti vedení osobního finančního plánu
7. Způsoby snížení nákladů a zvýšení příjmů
8.Revize finančního plánu

Zvládněte to

• Finanční cíle
• Odhad rizika
• Výběr řešení
• Snižování nákladů

Na praxi

• Sepište si finanční cíle klienta.
• Připravte si finanční plán.
Učitel výsledek zadání zhodnotí a podrobně ho s vámi probere.

11. Finanční obchodní plánování

Prozkoumat

1. Úvodní konzultace s klientem
2. Stanovení finančních cílů podnikání klienta
3. Cyklicita obchodních potřeb
4.Analýza pasiv a aktiv
5. Koncept výběru finančních nástrojů pro podnikatelský záměr klienta
6.Sestavení finančního plánu
7.Tvorba investiční strategie pro obchodní cíle
8.Revize a úprava finančního plánu

Zvládněte to

• Konzultace s klientem
• Finanční obchodní cíle
• Obchodní potřeby
• Příprava plánu

Na praxi

• Sepište investiční strategii, vyberte finanční nástroje pro klienta.
Učitel výsledek zadání zhodnotí a podrobně ho s vámi probere.

12. Budování kariéry finančního poradce

Prozkoumat

1. Možnosti pro obchodní model finančního poradce: placený, provizní, smíšený
2. Klady a zápory různých obchodních modelů
3. Ziskovost podnikání
4. Pověst finančního poradce
5. Vyhledávání klientů: semináře, webináře, konference, mailingy, knihy a články, jak se prosadit
6. Získávání zkušeností a certifikace

Zvládněte to

• Obchodní modely
• Pověst
• Hledat klienty
• Osvědčení

Na praxi

• Vytvořte plán pro vyhledávání klientů.
Učitel výsledek zadání zhodnotí a podrobně ho s vámi probere.