Co jsou to podílové fondy a jak na nich vydělat peníze

Co je to podílový fond

Podílový fond - podílový investiční fond - je portfolio, které obsahuje různá cenná aktiva, která mohou potenciálně generovat příjem.

Jak název napovídá, podílový fond se dělí na akcie, které se prodávají. Kupující nekupuje konkrétní podíl nebo, řekněme, místnost, pokud mluvíme o nemovitostech, ale „kousek“ celého portfolia. Spravuje jej profesionální účastník trhu, jehož cílem je - navýšení kapitálu. Kupuje například cenné papíry v portfoliu nebo pronajímá nemovitosti.

Existují podílové fondy pro kvalifikované investory a pro nekvalifikované investory. A jsou poněkud odlišné. Budeme ale hovořit pouze o podílových fondech pro nekvalifikované investory, tedy pro obyčejné lidi, kteří chtějí investovat svůj kapitál. Protože kvalifikovaný

investoři - profesionální účastníci trhu s cennými papíry a organizace - sami vědí všechno.

Jak vydělat peníze pomocí podílového fondu

Jednotky neznamenají zprostředkovaný příjem. Investice do podílových fondů nelze jednoduše nebo úplně odebrat. Peníze můžete získat dvěma způsoby:

1. Splatit podíl - a správcovská společnost to kompenzuje penězi.
2. Prodejte svůj podíl jinému investorovi.

První metoda je jednodušší, splátka však proběhne v aktuální hodnotě. Můžete s kupcem vyjednávat, ale stále ho musíte najít. Za tímto účelem je povoleno zapojit například zprostředkovatele makléři.

Akcie lze nejen prodat, ale také odkázat nebo darovat.

Jaké jsou výhody podílových fondů

Možnost koupit aktiva vysoké hodnoty

Podle Maxima Fedorova je racionální považovat akcii za podíl na diverzifikovaném portfoliu, které někdy zahrnuje poměrně drahé nástroje. Podílový fond může například zahrnovat akcie v hodnotě několika stovek tisíc. A podíl bude stát jen 5-10 tisíc rublů.

Odolnost během období zvýšené volatility trhu

Díky diverzifikaci jsou podílové fondy schopny vykazovat větší stabilitu než jednotlivé nástroje nebo portfolia shromážděná běžnými investory.

Snadná správa

Investor investuje peníze a správcovská společnost se stará o obsah portfolia.

Potenciálně vysoký výnos

Pokud je portfolio dobře vyvážené, je schopné vykazovat výrazně vyšší výnosy.Fondy vzájemných investicnež banka příspěvek.

Daňové pobídky

Pokud jste vlastníkem akcie déle než tři roky a získali jste ji v roce 2014 nebo později, nemusíte platit daň z příjmu při prodeji nebo odkupu.Daňový zákon Ruské federace, článek 219.1.

Jaké jsou nevýhody podílových fondů

Vysoké provize

Správcovská společnost nezpracovává portfolio zdarma. Za své služby bere peníze, a to dost velké. Kromě toho bude muset být provize vyplacena bez ohledu na finanční výsledek: nezáleží na tom, zda portfolio zdražilo nebo ne.

Ziskovost není zaručena

I když podílový fond v minulosti vykazoval dobré výnosy, v budoucnu to neposkytuje zisk.

Jak koupit podíl v podílovém fondu

Podílové listy podílového fondu můžete zakoupit v kanceláři správcovské společnosti nebo u jejího agenta, například v bance.

Poté, co jste si vybrali podílový fond a správcovskou společnost, musíte napsat žádost o koupi podílu.

Další možností je nákup podílu v portfoliu od jiného akcionáře. Dohoda je formalizována dohodou nákup a prodej, které je poté nutné ukázat registrátorovi, aby byl investor zapsán do registru.

Jak se liší tradiční podílový fond od burzy

Kromě podílových fondů existují i ​​BITIF, tj. Burzovní fondy obchodované na burze. Oba jsou vytvořenými portfolii, jejichž části lze zakoupit. Rozdíl je v tom, že akcie tradičního podílového fondu prodává správcovská společnost, zatímco akcie burzy se samozřejmě prodávají na burze.

Akciová portfolia obchodovaná na burze jsou navíc výnosnější z hlediska dodatečných nákladů. Tradiční podílové fondy mohou mít významnější provize, protože pro jejich vznik jsou správcovské společnosti nuceny obrátit se na služby makléřů, které nakupují cenné papíry samostatně.

Ve skutečnosti jsou vzájemné fondy obchodované na burze stejné ETF (tj. fondy obchodované na burze), pouze domácího původu. Jsou kótovány na Moskevské burzeBurzovní fondy obchodované na Moskevské burze v jedné sekci.

Co si pamatovat o podílových fondech

1. Jedná se o portfolio cenných aktiv. Na vzniku a řízení se podílí speciální společnost. Akcie, tj. „Kousky“ tohoto portfolia, jsou prodávány investorům.
2. Podílové fondy mohou vykazovat dobrou ziskovost, ale nikdo nezaručuje výdělky. Ačkoli je obecně pro všechny účastníky přínosné, že se portfolio zdražuje.
3. Vysoké provize mohou pohltit významnou část příjmu investora. Při výběru podílového fondu a správcovské společnosti je proto důležité věnovat pozornost jejich velikosti.
4. Je však snadné investovat do podílového fondu: portfolio spravuje někdo jiný a můžete se stát spoluvlastníkem těchto aktiv, která jsou samostatně je to moc drahé.
5. Podílové fondy obchodované na burze se blíží ETF a jsou často výnosnější než tradiční podílové fondy.