Jako IP vybrat peníze z účtu, nesmí být blokovány

Proč se blokované účet

Legislativních omezení výběru hotovosti z běžného účtu za SP není nastavena. Ale jen teoreticky. V praxi zaměstnavatelé nedávají to zákonFederální zákon „On protiopatření k legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu“ z 07.08.2001 číslem 115-FZZaměřené na boj proti praní špinavých peněz a proti terorismu.

Podle právníka právní služby Evropské Kokoreva Paul, banky mohou uzamknout operace, které se zdají být nezákonné.

Podle zákona, individuální podnikatele, na rozdíl od právnické osoby mohou utrácet své peníze za případné potřeby, a to i pro osobníLetter Oddělení daňové a celní tarifní politiky ruského ministerstva financí dne 11. srpna 2014 Počet 3.4.05 / 39905 Na objednávku účetnictví fyzickým osobám podnikatelům daň z příjmu z příjmu fyzických osob.

Z tohoto důvodu, IP je často vystupoval v systému proplacení prostředků. Od podnikatele mohou uzavírat fiktivní transakce a převést na účet peníze. On by jejich odstranění v hotovosti, který by byl mimo pásmo dozoru daňové služby a donucovacích orgánů.

Tyto peníze může nakonec jít tak daleko, jak platit mzdy v obálkách, a na nákup výbušnin.

Aby k tomu nedošlo, protože je pozorována podezřelé aktivity na účtu. Nyní zapojeno řetěz bankyVzhledem k tomu, že je snazší sledovat všechny, kdyby se něco pokazilo. Nebo alespoň ne tolik jako dřív.

V případě, že finanční instituce považuje za sporné operace, má právo zmrazit pohyb peněžních prostředků na účtu a požádá klienta dokumenty, které by mohly potvrdit jeho zákonnost. Nevzavše potřebné dokumenty, banka posílá data o tom v Monitorovací služba Federal Financial.

Tam znovu analyzovat situaci a rozhodnout o zařazení podnikatel v „černé listině“. Následně je plná neschopnost otevření účtu a získat služby, a to nejen v bance, které byly identifikovány podezřelých transakcí, ale také v jakékoliv jiné finanční instituce.

Které mohou upoutat pozornost banky

Všimněte si, že formulace „mohou zahrnovat“ neznamená, že váš účet bude, když se něco z výše uvedeného blokován. Avšak právníci se doporučuje, aby se zabránilo takovým situacím, pokud nechcete trávit čas hašteření s bankou.

Budete střílet nepřiměřeně velkou sumu

vy podnikatel, Která poskytuje služby pro malé, a tudíž obdrží za ně trochu peněz. Najednou začnete nalít na účet částku, která se rovná rozpočtu malé ostrovní země, a budete okamžitě sundat a někam jít.

Ve většině high-profil případuPřípad číslo 78 KG17-90Potvrzující takové praktiky, představoval postavu ve výši 56 milionů. To je, kolik podnikatel obdržel od klienta společnosti, a pokusil se vzít najednou. Zároveň se před takovými velkými částkami na úkor nikdy hlášeny, takže banka zjistila, že podezřelé operace a jeho dvůr vyhověl.

Ihned vybrat peníze po příchodu

Pokud budete střílet hotovost během tří až pěti dnů po obdržení, je to podezřelé. Takže je uvedeno v doporučeníchPokyny ruskou centrální bankou dne 21. července 2017 № 19-MR Central Bank. Provoz vypadá diskutabilní, protože takové naléhavosti není jasné. Banka může chtít zkontrolovat, kde jsou peníze a to, co dělat s nimi - mohou se dávat osobě, která myje skrze vás příjmy?

Ale to neznamená, že byste se měli úzkostlivě vyhnout se zpeněží ke dni převodu. Hovoříme o situacích, kdy budete dělat tyto operace trvalá.

Konstantin Bobrov, ředitel právní služby „One Center pro ochranu“

Budete vybírat hotovost ve výši o něco méně než 600 tisíc rublů

zákonemFederální zákon „On protiopatření k legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu“ z 07.08.2001 číslem 115-FZ, Banky jsou povinny řídit určité operace ve více než 600 tisíc rublů. Proto centrální banka se domnívá, že pravidelné odstraňování částek, které jsou v blízkosti, ale zatím ji nepřekračují, je to příležitost stráž.

Neplatíte z účtu

břeh Pro - pohodlný platební nástroj, takže vypadat divně, pokud je účet používá pouze pro podnikatele proplacení peněz.

Co dělat, aby se zabránilo pádu v podezření

Neodstraňují veškerou hotovost

Pokud neexistuje naléhavá potřeba odstranit celou částku z účtu jako celku, nedělejte to. Nechte účet zůstane alespoň část vložených prostředků.

Počkat 5 dní po převodu prostředků

Poté, co centrální banka považuje za odstoupení během tří až pěti dnů, podezřelý, že je lepší riskovat a nevytahujte peněz v tomto období.

Strávit z účtu

Karta může být vázána na účet IP. Utrácet peníze přímo, protože jako podnikatel si můžete koupit tyto finanční prostředky a materiály pro výrobu, a jídlo pro rodinu.

Máte-li vybrat peníze, aby je na mapě jiné banky, protože tam máte ziskový keshbek nebo úroky z rovnováhy, udržet příjmy pro vydělávání peněz prostřednictvím bankomatů, a v ideálním případě - a tráví z účtu (minimálně na major).

Uchovávat dokumenty potvrzující výdaje

Řekněme, že jste natáčeli několik dní na 599 000 rublů koupit auto sám, jeho manželka, jeho otec a strýc dvakrát odstraněny - jsou způsobilé. Ale budete muset prokázat, že peníze byly provedeny v showroomu, ale vývojáři jaderných zbraní.

Spolupracují s bankou

V případě, že banka má nějaké otázky, neignorujte je. Čím dříve se poskytnout dokumenty vysvětlující pohyb finančních prostředků, tím větší je šance na vyřešení tohoto problému.